上海资产管理:资产管理如何服务于实体经济?_博天堂官网|918博天堂手机网址管理

2018-11-29

  资产管理是金融市场的重要组成部分。事实上,我们每个人都管理着家庭资产,企业家管理着企业资产,政府管理着国家资产。这些资产的投资与资产管理业务密切相关。例如,除了银行的信贷存款外,债券和资本市场也可以划分为资产管理领域,保险基金和墓地基金也投资于债券、股票和资本市场。

  我国目前的金融资产约为280万亿元,其中,最大市场是信贷资产,其规模约134万亿元。第二大市场是债券市场,债券市场上半年托管余额是78万亿元,其中地方政府债券约15万亿元,金融债7万亿元,企业债19万亿元。中国股票市场(包括香港)拥有约50万亿元的市值。而中国的私募股权市场为12万亿元,其中私募证券2万亿元,私募股权7万亿元。这些市场都是资管的目标市场。可见,我国金融市场的发展,同时也体现了资管市场的日益壮大。

上海资产管理

  我国的金融体系发生了深刻的变化,其中一个重要的方面就是非银行的崛起,其背后就是大资管概念的发展。但在去杠杆的过程中,资管业务经历了阻断监管套利、打破刚兑、调整非标融资等监管层的重要变化。资管、债券、银行理财中间业务为代表的非银行部门出现了大幅度的收缩,资管业务也面临新的挑战。

  把脉资管发展大趋势

  我国资管市场的未来趋势之一是机构投资者的发展壮大。尽管目前我国投资者结构中,机构投资者的比例仍然较小,以股票市场为例,个人投资者占比是42%,法人投资者占比是50%,专业投资者占比只有不到10%,但美国的市场90%的市场交易是由机构投资者来创造的。

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  另外,在环境问题越来越成为经济中不可忽略的因素的同时,资产管理可持续投资理念的普及势在必行。在投资过程中,环境因素将越来越多的被纳入到投资决策流程中。实际上,在股票投资中,很多资管机构正在重新评估酒精类行业和烟草类行业以及重污染行业。

  此外,从交易、投资、研究到营销,金融科技的应用不仅大大提高了投资决策的效率,而且有效降低了服务提供商的成本,优化了投资者的服务体验。例如,大数据和人工智能二级做重复信息收集、智能营销为投资者在精确定位,未来的智能投资研究是基于投资总体规划的逻辑过程,使用智能宏观的逻辑分析,形成了一个深度学习,神经网络的进一步扩张。在行业分析中,智能投资逻辑也将被植入搜索引擎。同样的逻辑也适用于股票、债券、资本和另类投资市场的另类资金池,这些市场背后实际上有一个自动学习的过程。自动学习过程将成为未来资产管理行业最大的核心力量。

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